Di era ketidakpastian ekonomi seperti sekarang, literasi finansial bukan lagi hal yang bisa ditunda-tunda. Terutama bagi kalangan nasabah prioritas, memiliki pemahaman yang baik tentang pengelolaan kekayaan dan perencanaan pajak jadi modal utama menjaga stabilitas keuangan jangka panjang. Banyak orang sadar bahwa tabungan saja tak cukup. Perlindungan, mitigasi risiko, serta strategi investasi yang tepat juga harus masuk dalam radar.
Bank Rakyat Indonesia (BRI) dan anak usahanya, BRI Life, pun ambil langkah nyata. Melalui program edukasi yang digelar di Surabaya, mereka membawa materi praktis soal wealth management dan tax planning. Tujuannya jelas: memberikan bekal finansial yang aplikatif bagi nasabah prioritas BRI Sentra Layanan Prioritas (SLP) Kaliasin Surabaya.
Sinergi BRI dan BRI Life Dorong Kesadaran Finansial
BRI Life sebagai perusahaan asuransi yang fokus pada perlindungan jiwa, tidak hanya menawarkan produk proteksi. Mereka juga aktif membangun ekosistem edukasi finansial yang terintegrasi dengan layanan perbankan. Hal ini mencerminkan pergeseran paradigma dari sekadar layanan transaksional menjadi solusi keuangan holistik.
Sutadi, Direktur BRI Life, menekankan bahwa edukasi finansial saat ini bukan pilihan, tapi kebutuhan. “Kami ingin nasabah tidak hanya tahu cara menabung, tapi juga memahami bagaimana mengalokasikan dana dengan bijak, merancang portofolio yang aman, dan tentunya mempersiapkan masa depan dengan langkah-langkah proaktif.”
1. Program Edukasi Finansial untuk Nasabah Prioritas
Program ini dirancang khusus untuk nasabah BRI SLP yang memiliki kebutuhan keuangan lebih kompleks. Materi yang dibawakan mencakup:
- Strategi pengelolaan kekayaan berbasis risiko profil.
- Optimasi pajak dalam pengelolaan aset.
- Perlindungan jiwa sebagai elemen penting dalam perencanaan keuangan.
Acara yang dihelat di Surabaya ini merupakan bagian dari rangkaian kegiatan tahunan BRI Life dan BRI. Targetnya, peserta bisa langsung menerapkan ilmu tersebut dalam pengaturan keuangan pribadi maupun bisnis.
2. Penguatan Layanan Terpadu Lewat Kolaborasi Internal
Tri Prasetyo Hadi Nugroho, Regional Consumer Banking Head BRI, menyatakan bahwa integrasi layanan antara BRI dan BRI Life memperkuat value proposition yang ditawarkan kepada nasabah. “Sinergi ini memungkinkan kami menyediakan solusi finansial yang tidak hanya lengkap, tapi juga personal dan responsif terhadap kondisi ekonomi terkini.”
Lewat pendekatan terstruktur, nasabah bisa mengoptimalkan potensi aset mereka sekaligus meminimalkan risiko kerugian. Ini sangat relevan di tengah volatilitas pasar global dan ketidakpastian regulasi perpajakan yang masih sering berubah.
Seri Acara Wealth and Tax Excellence Digelar di Lima Kota
Setelah sukses di Surabaya, BRI Life dan BRI akan menggelar acara serupa di beberapa kota besar lainnya. Kota-kota yang masuk dalam agenda tahun ini antara lain:
- Cirebon
- Jember
- Bandung
- Pekanbaru
- Semarang
Tujuan utamanya tetap sama: meningkatkan literasi dan kapasitas finansial nasabah prioritas. Dengan menyasar wilayah strategis, BRI berharap dampak edukasi ini bisa dirasakan lebih luas.
Mengapa Literasi Finansial Penting Saat Ini?
Dalam beberapa tahun terakhir, tren gaya hidup konsumtif dan investasi spekulatif terus naik. Namun, tanpa dasar pengetahuan yang kuat, banyak orang akhirnya terjebak risiko finansial yang sebenarnya bisa dicegah.
Edukasi finansial membantu individu:
- Mengenal berbagai instrumen investasi dan risikonya.
- Memahami pentingnya diversifikasi portofolio.
- Menyusun rencana pensiun yang realistis.
- Menghindari over-leverage atau pinjaman berlebih.
Selain itu, dengan semakin banyaknya produk keuangan digital, literasi menjadi kunci agar nasabah tidak salah langkah dalam memilih solusi yang sesuai.
3. Fitur-fitur BRI yang Mendukung Perencanaan Keuangan
BRI terus mengembangkan fitur-fitur digital yang mempermudah nasabah dalam mengelola keuangan. Beberapa di antaranya:
- Fitur RDN (Rekening Dana Nasabah) – Memungkinkan nasabah melakukan transaksi investasi saham secara langsung dari rekening tabungan.
- Deposito Valas – Alternatif menabung dalam mata uang asing untuk melindungi nilai aset dari fluktuasi kurs.
- BRILink dan BRI Mobile (BRImo) – Platform digital yang menyediakan akses cepat ke berbagai layanan termasuk pembayaran pajak, transfer, hingga pembelian reksa dana.
Fitur-fitur ini dirancang agar nasabah bisa langsung mengambil tindakan finansial dengan informasi yang tepat waktu.
Tantangan dan Peluang di Era Digitalisasi Keuangan
Digitalisasi membawa dampak signifikan dalam dunia finansial. Di satu sisi, teknologi mempermudah akses dan transparansi informasi. Di sisi lain, muncul tantangan baru seperti keamanan data dan risiko penipuan online.
Untuk itu, edukasi tidak hanya soal produk atau strategi. Kesadaran akan keamanan digital dan literasi fintech juga menjadi bagian penting dari program BRI Life. Nasabah perlu tahu bagaimana cara mengidentifikasi platform yang terpercaya dan menjaga privasi keuangan pribadi.
4. Tips Meningkatkan Literasi Finansial Secara Mandiri
Bagi yang ingin mulai belajar mengelola keuangan secara mandiri, berikut beberapa langkah awal yang bisa dilakukan:
- Catat pengeluaran bulanan – Ketahui kemana uang mengalir setiap bulan.
- Gunakan aplikasi pengatur anggaran – Banyak tersedia di playstore/app store.
- Ikuti seminar atau webinar finansial – Termasuk acara dari BRI dan BRI Life.
- Pelajari instrumen investasi dasar – Mulai dari deposito, reksa dana, sampai obligasi.
- Bangun dana darurat – Idealnya mencapai 3-6x pengeluaran bulanan.
Langkah-langkah ini bisa menjadi fondasi awal sebelum masuk ke investasi yang lebih kompleks.
Harapan ke Depan: Literasi Finansial sebagai Fondasi Ekonomi Bangsa
BRI Life dan BRI percaya bahwa literasi finansial bukan tanggung jawab institusi saja. Ini adalah investasi jangka panjang untuk stabilitas ekonomi nasional. Semakin banyak individu yang paham mengelola keuangan, maka semakin kuat pula daya tahan ekonomi masyarakat secara keseluruhan.
Program seperti Wealth and Tax Excellence 2026 adalah bentuk komitmen nyata BRI Group dalam membangun ekosistem keuangan yang inklusif dan berkelanjutan. Dengan mengedepankan pendekatan edukatif dan solusi terintegrasi, mereka ingin nasabah tidak hanya menjadi pengguna layanan, tapi juga pengambil keputusan finansial yang cerdas.
Disclaimer: Informasi dalam artikel ini bersifat umum dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kebijakan internal BRI dan BRI Life. Untuk detail program terbaru, silakan menghubungi cabang BRI terdekat atau kunjungi situs resmi.
Rista Wulandari adalah Reporter USAID IUWASH Tangguh. Jurnalis senior berpengalaman dengan keahlian di bidang ekonomi, bisnis, industri, dan telekomunikasi.
